Location de voiture avec assurance complète à Maurice : Couverture zéro excédent

Les réclamations que les gens ont réellement déposées, et celles dont ils n'avaient pas besoin

Trois conducteurs, trois différentes couches de couverture, trois différents résultats au retour.

“J'ai effleuré un trottoir en béton en entrant dans une allée près de Flic en Flac et fendant une paroi de pneu. La mise à niveau que j'ai payée à la prise en charge l'a couverte sans lutte, ce qui est exactement pourquoi je l'ai prise en premier lieu.”

JA Jorge Almeida Porto, Portugal

“Quelqu'un a reculé dans le rétroviseur pendant que la voiture se tenait dehors d'un restaurant à Grand Baie et s'est éloigné. La couverture pour cela sans aucun autre conducteur nommé vaut la peine d'avoir, mais j'ai dû envoyer les photos par email et attendre quelques jours.”

IS Ingrid Solberg Bergen, Norvège

“Une pierre d'un camion sur la M2 a étoilé le pare-brise le jour deux. Celui-ci s'est avéré ne pas être une partie de la mise à niveau du tout, donc lisez l'offre avant d'assumer que tout est inclus.”

FH Farah Haidari Kuala Lumpur, Malaisie

Le trottoir est plus proche qu'il n'y paraît sur la route côtière

Demandez à n'importe quel fournisseur local quelle est la réclamation la plus courante sur Mauritius, et la réponse n'est pas une collision. C'est une roue. Les routes côtières qui lient les bandes de stations sont étroites, bordées de hauts trottoirs en béton et des caniveaux plutôt qu'une bordure molle, et un petit véhicule tirant de côté pour un bus venant en sens inverse a très peu d'espace libre. Le résultat c'est les alliages rayés, les parois de pneu fendues et la jante occasionnellement fissurée, et cela arrive sur les voitures conduites soigneusement, pas mal. Le dommage des pneus et des roues c'est aussi l'article que la plupart des polices laissent en dehors. Une couverture basique incluse dans le tarif journalier l'exclut presque partout, et une mise à niveau complète ou d'excédent zéro l'exclut fréquemment aussi, parce que les fournisseurs classent le pneu comme une pièce d'usure sous le contrôle du conducteur plutôt que comme un risque d'accident. Lire cette seule ligne d'une offre avant de payer vous protège plus sur cette île que n'importe quel autre vérification unique.

Loin de la côte, les allées d'hôtel non asphaltées et les ruelles d'accès sableux jusqu'à la plage mettent la même pression sur le bas de la voiture plutôt que sur la roue. Un fournisseur regardera pour des rayures et des bosses sur le carter et les bas-côtés au retour, et les dommages des bas de caisse sont découpés de la plupart des mises à niveau pour la même raison que les pneus : cela se lit comme un choix de route, pas la malchance. Entre novembre et avril, les mêmes routes reçoivent l'eau stagnante après les pluies d'été, et un creux près de la côte qui semblait peu profond du siège du conducteur peut être assez profond pour atteindre les bas-côtés. La couverture traite généralement la conduite dans l'eau stagnante visible comme une décision que vous avez prise, donc l'excédent s'applique toujours sauf si un produit à excédent zéro l'enlève, et il cesse de s'appliquer à rien du moment où la route elle-même était fermée à la circulation.

Les pièces de la voiture que chaque police laisse en dehors

Trois groupes d'exclusions se répètent à travers presque chaque fournisseur sur l'île, quel que soit le niveau de couverture que vous choisissez. Aucune d'elles ne disparaît juste parce que le mot « complet » est dans le nom de l'offre.

Métal et verre

Pneus, jantes de roue et crevaisons
Éclats de pare-brise et verre fêlé
Rayures de bas de caisse et carter

À l'intérieur de la voiture

Taches de siège, brûlures et dommages de garniture intérieure
Clé perdue ou endommagée et son remplacement

Comment vous l'avez conduit

Le mauvais carburant mis dans le réservoir
Conduire quelque part où l'offre dit que vous ne pouvez pas
Marques de sel marin et de sable, qui sont l'usure normale, pas les dommages

Faire correspondre la couverture aux dommages, pas au nom commercial

Les mêmes huit situations, lues contre la couverture basique, une mise à niveau de couverture complète et un produit à excédent zéro. Aucune figure n'est attachée à aucun excédent ou dépôt dans ce tableau à dessein : ce qui change entre les trois colonnes c'est si vous portez le coût, pas combien c'est.

Situation	Couverture basique	Couverture complète	Excédent zéro
Dommages accidentels, autre conducteur connu	Votre excédent s'applique en entier	Votre excédent est réduit	Aucun excédent à payer
Vol ou un délit de fuite, aucun conducteur tracé	Vous portez la responsabilité	La responsabilité est réduite	Couvert sans un excédent
Roue au trottoir ou pneu crevé	Normalement exclu	Généralement toujours exclu	Vérifiez l'offre individuelle
Éclat de pare-brise ou panneau de verre fêlé	Normalement exclu	Généralement toujours exclu	Vérifiez l'offre individuelle
Rayure de bas de caisse de la route asphaltée	Normalement exclu	Généralement toujours exclu	Vérifiez l'offre individuelle
Eau à travers la route, moteur ou intérieur	Traité comme causé par le conducteur, l'excédent s'applique	Excédent réduit	Aucun excédent, la route doit être ouverte à la circulation
Taches intérieures, brûlures, clé perdue	Facturé séparément à tous les niveaux	Facturé séparément à tous les niveaux	Facturé séparément à tous les niveaux
Marques de sel marin et de sable au retour	Usure normale, pas les dommages	Usure normale, pas les dommages	Usure normale, pas les dommages

Les dommages qui arrivent réellement sur cette île

Une rue de village occupée, et l'autre conducteur est parti

Grand Baie, Flic en Flac et Port-Louis emballent tous les voitures dans des rangées de stationnement étroites à l'extérieur des restaurants et des marchés. Un rétroviseur ou une arête de porte prend un coup pendant que vous êtes à l'intérieur à manger, et il n'y a souvent pas d'autre conducteur à nommer. La couverture vol et dommage écrite sans un tiers nommé c'est construite exactement pour cela, puisqu'un fournisseur ne peut pas poursuivre un conducteur qui n'a jamais été identifié.

Pluie entre novembre et avril

La pluie d'été lourd arrive vite et s'écoule lentement sur les routes côtières plus plates, laissant l'eau stagnante à travers un creux que vous ne pouvez pas voir jusqu'à ce que vous soyez dedans.

Éclats de pierre sur la M1 et la M2

La roue arrière d'un camion jette du gravier à la vitesse autoroute, et c'est le pare-brise qui le rattrape, pas la carrosserie.

Sel marin et sable : usure normale, pas les dommages

Une voiture garée près de la plage reprend une fine brume de sel et du sable dans les bas-côtés des portes en quelques jours. Les fournisseurs ici traitent cela comme l'usure ordinaire d'un climat d'île, vaut la peine d'être dit clairement donc personne n'attend une dispute dessus au retour.

Avant de partir : la preuve qui rend une réclamation rapide

Parce que la plupart des fournisseurs sur Mauritius ne prennent pas de dépôt du tout, la question pratique au retour est rarement combien a été retenu. C'est ce que vous êtes facturé après, et un court ensemble de photographies le règle plus vite qu'aucun libellé de politique.

Marchez autour de la voiture, les quatre coins

Photographiez les pare-chocs, les bas-côtés et chaque roue avant de quitter le point de prise en charge, y compris tout ce qui est déjà marqué.

Attrapez la jauge de carburant et l'odomètre

Une photo du tableau de bord règle à la fois la politique de carburant et le kilométrage de départ dans un seul cadre.

Demandez la propre inspection du fournisseur

Beaucoup utilisent maintenant une application ou une feuille imprimée à la remise. Signez-la contre vos propres photos, pas de la mémoire une semaine plus tard.

Vérifiez ce que vous détenez déjà

Une politique de voyage ou une carte premium peut déjà inclure une renonciation à l'excédent de location de voiture. Lisez son libellé avant de payer deux fois pour la même protection.

Les réponses directes sur la couverture, sans chiffres attachés

Presque jamais, à aucun niveau. Les dommages aux pneus et au verre se trouvent en dehors de la couverture basique, et une mise à niveau complète ou d'excédent zéro les laisse généralement en dehors aussi, parce que les fournisseurs les traitent comme des articles que le conducteur contrôle plutôt que comme risque d'accident. Une poignée d'offres les replient. Le seul moyen de savoir c'est de lire cette inscription spécifique avant de payer, pas d'assumer le mot « complet » couvre tout dans le nom.

Vous le signalez au retour de la façon que vous seriez un autre dommage, et si vous payez dépend de ce que les dommages aux pneus et roues que l'offre inclut réellement, ce qui pour la plupart des inscriptions c'est rien. Un produit à excédent zéro enlève votre excédent sur les types de dommages qu'il couvre, mais une roue au trottoir c'est fréquemment découpée de cette promesse sur cette île spécifiquement parce que les routes côtières la rendent la forme de réclamation la plus courante unique. Photographiez la roue et la ligne de trottoir en bordure de route de toute façon.

Rarement. Le dommage au bas de caisse d'une allée d'hôtel non asphaltée, une ruelle d'accès à la plage ou une piste vers l'eau c'est traité de la même façon que les pneus et le verre par la plupart des fournisseurs : exclu du tarif journalier et généralement toujours exclu de la mise à niveau. Si votre route implique beaucoup de sable ou de gravier, restez sur les routes asphaltées où vous pouvez, et vérifiez le libellé de l'offre sur le bas de caisse avant de vous fier à n'importe quelle mise à niveau pour le saisir.

Parfois, et cela vaut la peine de vérifier avant de payer deux fois pour la même protection. Certaines polices de voyage et avantages de carte premium incluent une renonciation à l'excédent de location de voiture, mais ils vous remboursent généralement après le fournisseur vous a déjà facturé, plutôt que d'arrêter la facture, et ils excluent généralement exactement les mêmes articles que la couverture de location exclut : pneus, verre et bas de caisse. Lisez le libellé de ce que vous détenez déjà avant de décider si la mise à niveau sur place c'est redondant ou complémentaire.

Non. La couverture attachée à votre réservation voyage avec la voiture, pas avec le point de collecte, donc une remise d'hôtel à Grand Baie ou Belle Mare porte les mêmes conditions qu'une prise en charge à l'aéroport SSR. Ce qui change c'est la remise elle-même : prenez les mêmes photographies de la voiture à votre hôtel que vous le feriez à un comptoir, puisqu'il n'y a pas de personnel d'aéroport debout à côté de vous pour convenir de l'état de la voiture en premier.